Como protegerte del fraude financiero
Published 03/03/2022 | Last updated on March 03, 2022
El sector de servicios financieros enfrenta desafíos en el desarrollo de actividades que requieren tecnologías de la información y la comunicación debido a que están expuestos a una serie de riesgos como el cibercrimen, que pueden afectar la confianza en la marca de la empresa y el servicio.
Así es como la prevención debe afrontar estos desafíos. Debemos anticiparnos y prevenir los riesgos relacionados con los delitos informáticos, utilizando herramientas que faciliten el análisis de la información para la toma de decisiones.
Cada día son más comunes las llamadas telefónicas o los correos electrónicos de impostores que se hacen pasar por empleados federales. No se deje engañar por estafadores que se hacen pasar por agentes del gobierno y se ofrecen a ayudarlo a obtener su pago de impacto económico más rápido o amenazan con enviar a la policía a su hogar.
Es más importante que nunca comprender los diferentes tipos de fraude y lo que puede hacer para evitar convertirse en una víctima. Ten en cuenta esta información para que puedas evitar ser víctima de algún tipo de fraude, especialmente en el sector financiero.
¿Cómo surgen los fraudes en los bancos digitales?
Desde hace algunos años, varios países cuentan con políticas monetarias que permiten a las instituciones financieras, como bancos y fintech, abrir y cerrar cuentas de ahorro a través de Internet.
Además, para optimizar aún más la experiencia del usuario, estas instituciones comenzaron a solicitar más y menos datos para abrir cuentas, abriendo espacio para la acción de personas malintencionadas.
Entonces, por un lado, el servicio digital ha facilitado la vida de los clientes y ha ampliado el alcance de estas instituciones, pero por otro lado, ha dado lugar a nuevas estafas. En otras palabras, ahora las entidades financieras tendrán que hacer frente al nuevo problema del fraude en la banca digital.
Algunas formas de fraude financiero
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Estafas en redes sociales
Las redes sociales conectan a amigos con amigos y, a veces, con estafadores. Tenga cuidado con las publicaciones en las redes sociales que ofrecen cupones, certificados de regalo, promociones de fin de año o concursos. Muchas de estas publicaciones podrían parecer de personas conocidas. Si bien algunos pueden ser legítimos, es probable que otros sean estafas diseñadas para robar información personal a través de encuestas, consultas o clics en enlaces. Entonces, si no esperaba una oferta y no confiaba en la fuente, evite la tentación de hacer clic.
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Ignora las ofertas misteriosas
Siempre es importante seguir el axioma "Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea", especialmente durante la temporada navideña. En esta estafa, los ladrones pueden anunciar productos de marca a precios bajos, a veces con una fecha límite, para crear una sensación de urgencia y provocar una compra impulsiva. Analice lo suficiente porque tal vez los productos puedan parecer falsos. Y para empeorar las cosas, el fraude suele ser una estafa de doble filo: te venden un producto falso y recopilan tu información personal o financiera. Así que recuerda: si la oferta es demasiado buena para ser verdad, evítala.
¿Qué haces si sospechas de fraude?
En caso de sentir que es víctima de fraude, recomendamos lo siguiente:
- Evite transferir dinero con una tarjeta de débito si se siente presionado. Simplemente no lo hagas.
- Nunca comparta información personal como su número de Seguro Social, número de tarjeta de crédito u otros.
- No haga clic en los enlaces que se le envían por correo electrónico; en su lugar, abra una nueva ventana y busque el sitio web oficial de la agencia correspondiente.
¿Qué puedes hacer para evitar el fraude?
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Revisar todas las cuentas y contraseñas
Tenga cuidado con cada cuenta bancaria que tenga y también con sus tarjetas de crédito. Verifique regularmente sus estados de cuenta y asegúrese de acusar recibo de todas las transacciones realizadas. Y, por evidente que parezca, mantenga sus contraseñas privadas y complejas. Es una buena idea cambiar sus contraseñas con frecuencia, y debe tener una diferente por cuenta.
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No comparta información personal.
La información bancaria (particularmente las contraseñas) es personal y no debe compartirse con nadie. Supongamos que se sospecha que alguien conoce la contraseña o, por algún motivo, la contraseña se ha revelado a otra persona. En ese caso, es vital cambiar la contraseña de inmediato a través de la red de cajeros automáticos o a través de la banca por Internet, lo que sea más práctico.
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Nunca comparta información personal en las redes sociales
Antes de la pandemia, probablemente nunca hubiéramos hablado de compartir información personal en línea. La pandemia ha movido gran parte de nuestras vidas en línea, donde ahora abrimos cuentas bancarias y de inversión. Solo comparta la información cuando esté seguro de quién la recibe en estos casos. Y nunca le des al banco, tarjeta de crédito o información personal en ninguna red social.
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Tome su tiempo
Mantén la calma cuando veas ofertas que te pongan algún tipo de presión. Por lo general, estas ofertas utilizan expresiones como "hazlo ahora" o "solo hoy" para que tomes una decisión rápida. Sospeche si no tiene tiempo suficiente para leer un contrato o buscar asesoramiento legal antes de firmarlo. Además, tenga cuidado si le dicen que tiene que pagar al vendedor rápidamente, por ejemplo, enviando dinero electrónicamente o por correo.
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Controla tus estados de cuenta
Los días festivos son ajetreados y caóticos, por lo que es fácil olvidarse de revisar las facturas, las transacciones con tarjeta de débito y los estados de cuenta de la tarjeta de crédito. Los ladrones esperan que no le preste atención a sus finanzas. Si ve un cargo fraudulento, infórmenos rápidamente. Si lo hace, puede significar la diferencia entre un Feliz Año Nuevo y no. Suscribirse a estados de cuenta a través de la banca en línea facilita el seguimiento de sus estados de cuenta. Los estados de cuenta electrónicos reemplazan los estados de cuenta en papel y tienen muchas ventajas: reducen el riesgo de fraude por correo, le dan acceso a sus estados de cuenta las 24 horas del día y están disponibles antes que los estados de cuenta en papel. Ahora puede registrarse para recibir estados de cuenta electrónicos para tarjetas de crédito y cuentas.
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Mira los detalles
¿Hay una "o" adicional en el correo electrónico que recibió de Google? ¿O el logotipo de LinkedIn está ligeramente distorsionado? Los estafadores a menudo usan nombres de marcas conocidas para engañar a las personas para que pasen los filtros de correo electrónico y piensen que estamos trabajando con empresas de confianza. Sin saberlo, podemos caer en una estafa. Asegúrese de estar trabajando con una marca, un sitio o una persona que conozca y en la que confíe antes de enviar cualquier información financiera.
Debemos evitar caer en manos de quienes nos quieran engañar o realizar algún fraude. En un contexto donde la seguridad es uno de los elementos más valorados por los usuarios, el fraude en la banca digital acaba siendo un gran reto para estas entidades. Tenga en cuenta la información de este artículo para prevenir el fraude financiero.
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By Ingenuity & Solutions
